公司严格遵守《公司法》《证券法》《证券公司监督管理条例》《上市公司治理准则》《证券公司治理准则》等法律法规及相关要求，制定包括《公司章程》在内的40余项公司治理基本制度，构建了健全、完善的治理制度体系，为公司治理管理实践提供指导和依据。2024年，公司研究制定了《公司董事履职评价管理制度》和《公司独立董事专门会议工作规则》等制度，同时组织修订了《公司章程》《公司信息披露管理制度》《公司投资者关系管理制度》等10余项基本制度，确保公司治理制度体系持续符合外规要求，各项工作开展规范有序。

公司构建以股东大会为核心，董事会、监事会、经理层相互分离、相互制衡、相互配合的公司治理架构和运作机制。股东大会是最高权力机构，负责审议重大事项并监督董事会工作，确保股东权利得到充分行使，保障股东合法权益。董事会负责执行股东大会决议，下设战略与ESG管理委员会、提名与薪酬委员会、审计委员会和风险控制委员会，为董事会决策提供专业支持；公司独立董事凭借多元的专业背景、独立的身份和视角，充分发挥自身参与决策、监督制衡和专业咨询的重要作用，切实维护中小股东利益。监事会对股东大会负责，积极关注和监督公司经营发展过程，提供合理科学的意见建议，确保公司规范运作和健康发展。

公司严格遵守《证券法》《证券公司监督管理条例》《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》等法律法规及相关要求，制定《公司合规管理制度》《公司合规考核与问责管理办法》等内部管理制度，覆盖合规管理工作各环节、各领域，搭建了层级分明、完整规范的合规管理制度体系，为公司合规管理的规范性和有效性提供有力保障。

公司构建权责清晰的“董事会 – 经理层 – 合规总监及合规管理部门 – 各单位合规专员”四层级合规管理组织架构，明确各层级的合规管理职责，并积极完善制度体系、要点体系、宣导体系、队伍体系和合规信息系统在内的五大合规管理基础体系，为公司合规管理工作开展提供有效的组织和机制保障。2024年，公司未发生重大违法违规事件。

公司遵循《证券法》《证券公司全面风险管理规范》《证券公司风险控制指标管理办法》等法律法规及相关要求，制定《公司全面风险管理制度》《公司关键风险指标限额管理办法》《公司重大事项报告和风险处置管理办法》《公司重大事项风险处置工作方案》等内部管理制度，有效覆盖各项业务领域的关键业务环节，确保公司风险管理体系健全完整，持续符合监管规定。

公司以建立组织架构健全、职责边界清晰的风险管理组织体系为目标，构建密切协作、相互衔接、有效制衡的全面风险管理组织体系，包括：董事会及董事会下设的风险控制委员会，经理层及下设的相关决策机构，风险管理总部及其他风险管理相关职能部门，业务部门及其内设的风险管理部门（或岗位）共四个层级。此外，业务部门、风险管理相关职能部门和稽核审计部门共同构成了风险管理三道防线，三道防线相互制约、互为补充。

公司高度重视ESG风险管理，主动将ESG因素纳入投融资业务的风险管理流程中，搭建ESG风险管理组织架构，自上而下主动识别、评估和控制ESG风险，并建立了规避ESG风险的管理机制。公司坚持全面性、全流程、审慎管理三大原则，重点开展对客户的ESG风险管理工作，确保风险可测、可控、可承受，并持续监测客户ESG风险状况，保障公司可持续经营。

· 反商业贿赂及反贪污

为防范廉洁从业相关风险，公司建立健全廉洁从业风险管理流程和管理体系，明确各单位管理职责，确保在各项业务、各业务环节和各类人员中充分识别和防范廉洁从业的风险点。同时，公司内控部门每年组织对各单位廉洁从业情况进行全面监督检查和系统性评估，并重点关注党员干部的违规违纪行为，明确廉洁从业的禁止性行为、管控重点和执行要求，针对存在的问题及时完成整改，有效排查和防范风险隐患，持续提升廉洁从业管控效果。

同时，公司积极开展面向全体员工的廉洁从业培训与宣传工作，确保公司全员深入理解并践行廉洁从业的要求。一方面，公司通过新员工入司培训、新聘任中层管理岗位人员合规谈话、合规检查和稽核审计的现场宣导以及全体员工每年签署廉洁从业承诺书等方式，督促全体员工积极落实各项廉洁从业管理举措。另一方面，公司采用专题培训和在线学习相结合的方式，组织全体员工学习廉洁从业知识要点和监管要求，有效提升全员合规意识；通过开展党风廉政教育、党规党纪教育等，教育党员干部牢固树立正确的权力观、价值观，不断增强政治定力、纪律定力、道德定力；定期向股东及董监高人员发送廉洁从业培训材料，系统传达廉洁从业相关的法律法规、公司各项制度要求及监管典型案例，确保其充分了解廉洁从业工作的重要性和具体要求，切实履行廉洁从业责任，共同引领、守护公司的健康发展。

· 反不正当竞争

公司始终坚持公平竞争的原则，积极维护市场秩序和公正的竞争环境，制定《公司诚信管理办法》，明确要求各单位及全体工作人员尊重同行，公平竞争，自觉维护市场竞争秩序，坚决反对不正当竞争的行为；不以恶性压价、支付回扣、虚假宣传，或者贬损、诋毁其他机构等不正当手段招揽业务；不发表不当言论，贬损、诋毁其他同行，损害同行声誉和利益。

· 反洗钱

公司建立了规范的洗钱风险管理体系，持续推进反洗钱信息系统优化升级和数据治理，强化内部检查、审计、考核、奖惩为一体的洗钱风险监督管理机制，构建“防范洗钱人人有责”的洗钱风险管理文化。

2024年，公司开展“315国际消费者权益日”宣传、开学季反洗钱常识普及活动及“反洗钱知识进乡村”集中宣传等多项反洗钱活动，面向不同群体、以喜闻乐见的方式和通俗易懂的内容普及反洗钱法律知识，帮助客户、学生及农民等群体建立、提升洗钱风险防范意识。此外，公司积极配合监管机构协办或组织各类内外部反洗钱培训，推动反洗钱文化深入人心。